HYPE, neobank 100% italiana che dal 2015 reinterpreta il banking per favorire una relazione sempre più matura, consapevole e serena con i soldi, e Cleafy, società specializzata nella progettazione e lo sviluppo di soluzioni software per l’identificazione e la prevenzione delle frodi hanno siglato una partnership per l’efficientamento della gestione delle frodi nell’ottica di potenziare ulteriormente gli standard di sicurezza nell’ambito del banking digitale.
Secondo i dati pubblicati da Fabi (Federazione autonoma bancari italiani), nel 2024 le frodi nei pagamenti online sono aumentate del 30% e, complessivamente, nell’ultimo triennio hanno portato alla sottrazione di quasi mezzo miliardo di euro (€559,4 mln). Numeri che, combinati con il grado sempre maggiore di sofisticatezza di frodi e minacce informatiche, testimoniano quanto l’attività di prevenzione e riduzione dei rischi sia fondamentale per garantire l’integrità dei sistemi di pagamento.
Nel “Rapporto sulle operazioni di pagamento fraudolente in Italia” pubblicato da Banca d’Italia emerge che, nel secondo semestre del 2024, l’incidenza delle operazioni fraudolente nei pagamenti con carte utilizzate on line rappresenta il 73,5% del valore e il 76% del numero di frodi complessive, nonostante la maggior parte delle operazioni venga effettuata dagli utenti al punto vendita fisico. Il tasso di frode per le operazioni effettuate online è dunque pari a oltre dieci volte quello per le operazioni “non a distanza” (0,006% in valore; 0,003% in numero).
HYPE: un nuovo modo di gestire il rischio con Cleafy
Grazie alla piattaforma di Cleafy per la rilevazione e la risposta estesa alle frodi (FxDR), HYPE può beneficiare di una soluzione all’avanguardia che integra funzionalità basate su intelligenza artificiale per la prevenzione del rischio di frode e la cybersecurity in un unico sistema semplificato, limitando le interazioni manuali al minimo e aumentando la capacità di rilevazione delle minacce informatiche in tempo reale.
Concretamente, questo garantisce la riduzione degli errori nell’identificazione di minacce e quindi una gestione più efficiente dell’attività permettendo a HYPE di automatizzare la gestione dei singoli casi. Grazie alla piattaforma di Cleafy, HYPE, infatti, ora è in grado di reagire in maniera automatica anche alle minacce informatiche più avanzate, come il money muling, le frodi nei pagamenti P2P e le truffe generate dall’IA.
Cleafy si aggiunge così al network di partner di HYPE, attraverso i quali la neobank mira a integrare le soluzioni più innovative per offrire uno strumento che consenta alle persone di gestire quotidianamente il proprio denaro in modo semplice e intuitivo, garantendo al contempo sempre più elevati standard di sicurezza.
Dichiarazioni
“La nostra customer base continua a crescere a un ritmo importante e offrire loro un servizio che garantisca elevati standard, sia qualitativi che in termini di sicurezza, per noi rappresenta una priorità. Per questo, investiamo costantemente in innovazione e tecnologia e lavoriamo per potenziare le nostre piattaforme di monitoraggio delle minacce informatiche e stare al passo con uno scenario in continua evoluzione. Allo stesso tempo, svolgiamo un’attività continua di educazione e sensibilizzazione dei nostri utenti rispetto al tema della sicurezza con l’obiettivo di creare consapevolezza e aiutare a tenere sempre alta la soglia di attenzione”, commenta Alessio Zambonin, CIO di HYPE. “La piattaforma di Cleafy ci consente di rilevare in tempo reale, rispondere proattivamente e neutralizzare eventuali minacce, mantenendo i nostri clienti al sicuro e supportando la nostra strategia di crescita”.
Matteo Bogana, CEO di Cleafy, aggiunge: “Il banking digitale sta evolvendo rapidamente, così come le minacce ad esso collegate. La decisione di HYPE di adottare la piattaforma unificata di Cleafy mostra una volontà non solo di reagire alle frodi, ma addirittura di prevenirle proattivamente. Grazie al monitoraggio in tempo reale con rilevamento intelligente delle minacce, HYPE continua a garantire ai propri clienti soluzioni di banking con il più alto grado di sicurezza oggi disponibile”.
